2週間の資金繰り予測を作る方法
入金予定と支払予定を日付で見える化し、2週間先の危険残高を回避する資金繰り運用を解説します。
長期計画より直近2週間の精度が重要
1人社長の意思決定は「今週払えるか」「来週の入金で回るか」が中心です。まずは2週間予測を高精度で回すことが実務的です。
入出金を日付順に並べる
金額だけでなく日付軸で並べると、残高の谷が見えます。谷が早く分かれば、支払調整や回収前倒しの打ち手を選べます。
確定・見込み・未確認を分ける
見込み入金依存の計画は崩れやすいため、確度を分けて表示します。未確認が多い週は、早めに確認連絡を入れて確度を上げます。
危険残高ラインを設定する
50万円など危険ラインを決めると、対応の開始点が明確になります。ライン割れ前の行動が資金事故を防ぎます。
実務チェックリスト
毎日夕方に予測更新、週初に未入金回収計画、週末に翌週支払優先順位の確定。この3点を固定すると、予測の実効性が高まります。
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